Перед тем, как начать
II. Где искать посевное инвестирование?
- Краудфандинг
- Инкубаторы
- Бизнес-ангелы
- Фонды венчурного капитала
1. Краудфандинг
Короче говоря, краудфандинг заключается в том, чтобы убедить большое количество людей пожертвовать небольшие суммы капитала для финансирования вашего бизнеса. Когда несколько тысяч человек вносят по 3’000 тенге или несколько сотен человек вносят 30’000 тенге, можно привлечь большие суммы капитала, без расширения состава совета директоров.
Этот способ сбора средств приобрел известность благодаря «демократической» системе социальных сетей. Теперь каждый интернет-пользователь может высказывать свое мнение в открытом доступе по интересующим его вопросам. Краудфандинг — это версия сбора средств для социальных сетей.
По всему миру существует более 600 краудфандинговых платформ, и в 2013 году отрасль оценивалась примерно в 5,1 миллиарда долларов по всему миру.
Как это работает?
В настоящее время существует два основных типа краудфандинга: краудфандинг на основе вознаграждений и краудфандинг на основе акций.
1. Краудфандинг на основе вознаграждений является наиболее распространенным типом. Примеры включают такие сайты, как Kickstarter и Indiegogo. Взносы делаются в обмен на специальные вознаграждения, предлагаемые компанией, получающей средства. Эти награды могут быть чем угодно: от бесплатного продукта до возможности участвовать в разработке продукта. Этот метод использовался для сбора средств для самых разных предприятий, включая продвижение фильмов, разработку программного обеспечения, социальные предприятия и бренды одежды.
2. Краудфандинг, основанный на акциях появился недавно. Акции компании или доли собственности предлагаются в обмен на денежные средства. Существует две разные модели краудфандинга акций: в одной (например, Crowdcube) вы заключаете сделку с компанией напрямую и получаете свое имя на акциях; с другой стороны, сайт краудфандинга проводит сделку от вашего имени и удерживает ваши акции. Но результат практически такой же, поскольку вы рисковали своими средствами точно так же, какой бы модели вы ни придерживались.
Преимущества:
- Полезный способ получения средств без потери контроля над вашей компанией
- Предоставляет еще одну возможность для сбора средств, когда традиционные методы не работают для вас
- Социальная и рыночная проверка
- Способ оценки общественного восприятия продукта / услуги при получении средств
- Возможности для непосредственного взаимодействия с вашей аудиторией и получения бесценной обратной связи, которая может внести свой вклад в ваше видение будущего или даже побудить вас к повороту
- Предоставляет самостоятельно выбранную группу для предварительного выпуска и бета-тестирования вашего продукта / услуги
Недостатки:
- Общественность наслаждается увлекательными историями, поэтому, если у вашей компании их нет, она может с трудом захватить их воображение
- Вы можете не получить поддержки и опыта, которые характерны для других источников финансирования
- На некоторых сайтах, таких как Kickstarter, средства собираются до истечения отведенного времени; поэтому, если вы не достигнете своей цели, может быть потрачено впустую много времени, которое можно было бы потратить на рост другими способами
- если вы достигнете своей цели, но недооцените требуемые средства, вы рискуете получить судебный иск, если не сможете выполнить свои обещанные вознаграждения публичным инвесторам
- вы не получаете наставничества, которое потенциально могли бы получить от программ бизнес-ангелов и инкубаторов.
Подсказки:
- Создайте небольшую группу из членов семьи и друзей, желающих сделать пожертвование. Краудфандинг работает импульсивно. Предварительная сборка толпы будет побуждать людей следовать за толпой, когда они видят, что в компанию поступают средства.
- В соответствии с этим используйте краудфандинг как средство сбора последних нескольких тысяч раунда, который привлек средства из других источников (например, от бизнес-ангелов ); Таким образом, вы можете создать впечатление динамики своего «краудфандинга», уже будучи завершенным на 70/80% (например), когда вы запускаете свою краудфандинговую кампанию.
- Если вы решите использовать рост сборов на основе вознаграждения, убедитесь, что льготы желаемы.
- Придумайте разные уровни наград за разные уровни пожертвований.
- Представьте профессиональный бизнес-план и четкое изложение того, зачем нужны деньги и на что они будут использоваться. Людям нравится точно знать, чего их вклад поможет вам достичь.
- Продемонстрируйте, что вы верите в свой бизнес, продемонстрировав, что вы вложили в него свои деньги.
- Создайте увлекательный, но короткий видеоролик с четким призывом к действию в конце.
- Будьте готовы проводить много времени в Интернете, особенно в социальных сетях, чтобы ваш профиль оставался активным в открытом доступе на время повышения.
• Пошаговое руководство см. в разделе Как это работает.
2. Инкубаторы / ускорители
Кто они такие?
Бизнес-инкубаторы — это организации, созданные для развития стартапа на ранней стадии за счет предоставления офисных помещений, наставничества и сетевых возможностей. Цель состоит в том, чтобы помочь ускорить рост и увеличить шансы на успех для этих компаний. Часто несколько стартапов делят офисное пространство инкубатора, поэтому они могут обмениваться идеями друг с другом и создавать атмосферу успеха.
Они часто являются прямым путем к финансированию от бизнес-ангелов, правительств штатов, коалиций экономического развития и других инвесторов, включая сами программы инкубаторов.
Как они работают?
В инкубаторах и ускорителях используется множество различных моделей. Их следует тщательно изучить, прежде чем вы решите подать заявку на один из их стартап-курсов. Полный список глобальных ускорителей можно увидеть здесь.
Они работают?
В обращении есть много анекдотических свидетельств об историях успеха стартапов в инкубаторах и ускорителях, но нет широкого консенсуса относительно того, насколько эффективны эти программы. В США Национальная ассоциация бизнес-инкубаций (NBIA) заявила, что её исследования показывают, что выживаемость инкубированных компаний составляет 87% от 2 до 5 лет, что вдвое больше, чем у неинкубированных компаний.
Однако академическое исследование, проведенное Сиракузским университетом, утверждает, что нет существенных доказательств долгосрочной выгоды от бизнес-инкубации и что последствия инкубации могут даже быть разрушительными.
Решающий вывод оказывается неуловимым. Во многом это связано с многочисленными проблемами, связанными с переменными при сборе данных. Во-первых, компании должны подавать заявки на участие в программах инкубаторов; и, как таковые, отобранные уже считаются имеющими достаточную вероятность успеха, поэтому несправедливо сравнивать показатели успеха инкубируемых и неинкубированных компаний.
При этом участие в программе может быть хорошим показателем ваших шансов на успех!
Преимущества:
- Ваш бизнес имеет широкий спектр вариантов финансирования
- Вы получите экспертное наставничество и советы как часть пакета
- У вас будет возможность значительно расширить свою сеть
- Широкие возможности для аутсорсинга.
- Наставники работают на партнеров инкубатора, поэтому кровно заинтересованы в том, чтобы помочь вам добиться успеха. (Это, очевидно, только в том случае, когда инкубатор принимает пакет акций в качестве части своей оплаты)
Недостатки:
- Постоянное наставничество и нетворкинг могут повредить вашему вниманию на решающих ранних этапах
- Некоторые советы, предлагаемые программой в отношении выбора инвесторов, могут быть предложены больше в их интересах, чем ваших. (Это не обязательно так, но стоит быть осторожным)
- Они могут быть дорогими
- По сути, все преимущества могут подорвать вашу способность сосредоточиться на собственном бизнесе.
3. Ангельское инвестиционное финансирование
«Ангелы были и остаются для нас очень важными — в наши дни трудно представить, как стартапы могут начать свое дело без ангельских инвестиций».
Кевин Артур , основатель и генеральный директор Oxford Photovoltaics
Что это такое?
Бизнес-ангелы — это состоятельные люди, заинтересованные в инвестировании своего капитала в стартап-компании на ранней стадии. Они могут быть успешными профессионалами, такими как юристы, врачи и инвестиционные банкиры; или, что наиболее полезно, они могут быть успешными предпринимателями, стремящимися помочь следующему поколению стартапов расти и преуспевать. Важным моментом является то, что у этих инвесторов есть значительные средства для инвестирования, а также опыт и заинтересованность в достижении успеха вашего стартапа.
Как это работает?
Вы используете свою собственную сеть или существующие сети для встречи с бизнес-ангелами. После привлечения их интереса и успешной подачи они предлагают вам средства. Сделка обычно включает денежные средства в обмен на акции вашего бизнеса. Как упоминалось выше, эти инвесторы часто готовы предложить больше, чем просто капитал — они хотят использовать свой опыт, чтобы помочь; они кровно заинтересованы в этом, так как они хотят, чтобы доход от своих инвестиций рос вместе с вашим бизнесом.
Преимущества:
- Ангелы предоставляют экспертные знания, а также предоставляют финансирование
- Одновременно с этим они имеют дополнительную мотивацию видеть вас успешными
- Ангелы помогают развивать вашу деловую сеть, предоставляя вам доступ к своим собственным сетям
- Ангелы могут свободно и быстро принимать решения о финансировании
- Никаких выплат или процентов, которые могут серьезно помешать росту молодой компании
- Ангелы могут использовать свои сети для инвестирования. Это полезно для компаний, которые хотят привлечь большие суммы.
Недостатки:
- Вы должны быть готовы отдать долю в капитале. Upstart: Это не обязательно плохо, поскольку собственный капитал является мощным
мотиватором для всех, кто участвует в деле - если они владеют достаточно большой долей в вашем бизнесе, у них будет возможность уволить вас, основателя, если они захотят
- В конечном итоге они заинтересованы в хорошей рентабельности инвестиций (окупаемости инвестиций) и могут рассчитывать на выход, прежде чем вы будете готовы отказаться от своего творения.
Советы:
- Не у всех есть контактные данные ангельских инвесторов в адресной книге; хороший способ связи с инвесторами-ангелами и расширения вашей сети — это такие платформы, как наша.
4. Финансирование венчурного капитала
Что это такое?
Фонды венчурного капитала инвестируют аналогично бизнес-ангелам, но их инвестиции осуществляются через структуру фонда, а не как от частных лиц. Это означает, что они могут инвестировать больше, чем индивидуальные инвесторы.
Как это работает?
Как и в случае с инвесторами-ангелами, фонды венчурного капитала инвестируют в обмен на акции компании. Тем не менее, они обычно инвестируют после начальной стадии посевного капитала в компании с большей проверкой и более высокой оценкой, чем в посевных раундах.
Преимущества:
- Возможность вкладывать большие суммы
- Мелкие инвесторы любят следить за тем, куда инвестируют фонды венчурного капитала
- Могут предоставить начинающему или молодому бизнесу ценный источник рекомендаций и консультаций
- Фирмы венчурного капитала могут оказывать активную поддержку в ряде критических областей, включая юридические , налоговые и кадровые вопросы
Недостатки:
- Фонды венчурного капитала более аналитичны в своем подходе, чем бизнес-ангелы, поэтому может быть трудно найти тот, который соответствует вашему бизнесу
- Известно, что они тянут компании за собой, пока те разрабатывают свой следующий шаг
- За инвестиции венчурный фонд потребует контрольной доли в вашей компании
- Вы рискуете потерять контроль над управлением вашим бизнесом — но это все ещё может быть выгодным для Вас
Хотите собрать средства или инвестировать?
Upstart — это платформа, которая связывает бизнес-ангелов с предпринимателями, которые хотят привлечь финансирование. Ищете финансирование или хотите инвестировать в быстрорастущие компании?
Многие люди пытались начать свой бизнес — многие с блестящими идеями. Но они изо всех сил пытались найти начальное финансирование, необходимое для роста, и лучших ангельских инвесторов, чтобы направлять их рост.
Это заставило нас задуматься…
© 2020 Concept House — Соединяем местных предпринимателей с бизнес-ангелами